FPによる資産運用相談<松本市50代男性>

松本市で50代男性の資産運用相談に乗っていました。
遊ばせている資金の活用法についてです。

もう6年近くお付き合いのあるお客様で、
すでにいろんなお取引をいただいております。
過去にはとある投資で、4年で資金を2倍にしていただいたことも。

今回、銀行にただ置いてある資金を運用できないかというご相談でした。

当面使う予定もなく、5年くらいの期間では置いておけるということ。
様々なご提案をさせていただいた結果
海外銀行のドル定期預金にお預けいただくことに。

こちらのドル建て定期預金は金利が最低でも8.5%あるもので
5年預けたとするとドルベースでは確実に1.4倍が見込めます。
私自身も4年前より預金をしております。

為替リスクはあるものの、5年で考えた場合にはリスクも許容できる
ということで、お預けいただくことに。

もっとも、為替リスクとはいっても
日本円だけ保有していることも為替リスクがあるんですけどね。

本当の意味で為替リスクを回避したいなら
ドル資産も何割か組み入れる必要があります。
ちなみに、私個人は円とドルはほぼ半々です。

今回のご提案をすごく気に入っていただけ、嬉しく思った一日でした。

資産運用の個別相談は、初回は無料にて行っております。
ご依頼はこちらよりお願いします。
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